Qu'est-ce qu'un bilan retraite à Trois-Rivières ?
Un bilan retraite est un état chiffré de vos droits acquis et de votre revenu futur estimé. Réalisé gratuitement à Trois-Rivières, il compare votre pension estimée à vos besoins, puis il chiffre l'effort d'épargne à placer sur un PER pour combler l'écart. Prévoyez une trentaine de minutes pour ce premier état des lieux.
Combien peut-on déduire de ses impôts avec un PER ?
Vos versements PER se déduisent du revenu imposable dans la limite de 10 % des revenus professionnels nets, plafonnés à 8 fois le PASS. Pour un foyer dans la tranche à 30 %, 5 000 € versés font baisser l'impôt de 1 500 € dès l'année du versement. Les plafonds non consommés se cumulent sur trois ans.
Le bilan est-il vraiment gratuit à Trois-Rivières ?
Oui, le bilan retraite est gratuit et sans engagement à Trois-Rivières. L'étude est financée par l'organisme partenaire spécialisé qui rémunère la mise en relation : vous ne payez aucun honoraire pour l'analyse de votre situation ni pour les simulations PER.
Panorama des plafonds et dispositifs PER
| Dispositif | Plafond de déduction | Pour qui |
|---|---|---|
| PER salarié | 10 % des revenus (≤ 35 194 €) | Salariés, cadres |
| PER indépendant (TNS) | 10 % + 15 % au-delà du PASS | TNS, professions libérales |
| Plafond mutualisé couple | Cumul des deux conjoints | Foyers mariés / pacsés |
| Report plafond | 3 années antérieures | Tous |
| Sortie en capital | Possible à la retraite | Tous |
| Déblocage anticipé | Achat résidence principale | Tous |
PER individuel ou PER d'entreprise à Trois-Rivières ?
Le PER individuel s'ouvre librement et pilote votre propre épargne ; le PER d'entreprise (collectif) profite de l'abondement de l'employeur mais dépend de votre contrat de travail. Beaucoup de foyers à Trois-Rivières combinent les deux.
| Critère | PER individuel | PER entreprise (PERO) |
|---|---|---|
| Ouverture | Libre, à tout moment | Via l'employeur |
| Abondement | Non | Oui, possible |
| Choix des supports | Large | Encadré par l'accord |
| Déduction fiscale | Oui, 10 % | Oui |
Comment se déroule le bilan ?
- Vous remplissez le formulaire ci-dessus.
- Une conseillère vous rappelle sous 24h à Trois-Rivières.
- Chiffrage de votre économie d'impôt.
- Vous recevez une recommandation écrite, sans engagement.
En résumé
- Bilan retraite gratuit et sans engagement à Trois-Rivières.
- PER déductible jusqu'à 10 % des revenus professionnels.
- Rappel d'une conseillère sous 24h.
- Report des plafonds non utilisés sur 3 ans.
Mairie de Trois-Rivières
Mairie - Trois-Rivières
- Adresse1 place du 8-Mai-1945, 80500 Trois-Rivières
- Téléphone03 22 78 85 96
- HorairesLun 13:30-19:00 · Mar-Ven 13:30-17:00
- Site officielhttps://trois-rivieres.fr/
Questions fréquentes sur le PER à Trois-Rivières
Le bilan retraite est-il payant ?
Quel est le plafond de déduction d'un PER ?
Peut-on récupérer son PER avant la retraite ?
PER ou assurance-vie pour préparer sa retraite ?
Un indépendant peut-il déduire davantage ?
Sous combien de temps suis-je rappelé à Trois-Rivières ?
Sources officielles : service-public.fr — PER · impots.gouv.fr · insee.fr