Qu'est-ce qu'un bilan retraite à Montoir-de-Bretagne ?
Un bilan retraite est un état chiffré de vos droits acquis et de votre revenu futur estimé. À Montoir-de-Bretagne, il se fait à distance ou en rendez-vous et reste gratuit, puis il chiffre l'effort d'épargne à placer sur un PER pour combler l'écart. Comptez environ 30 minutes pour un premier diagnostic.
Combien peut-on déduire de ses impôts avec un PER ?
Vos versements PER se déduisent du revenu imposable dans la limite de 10 % des revenus professionnels nets, plafonnés à 8 fois le PASS. Pour un foyer dans la tranche à 30 %, 5 000 € versés font baisser l'impôt de 1 500 € dès l'année du versement. Les plafonds non consommés se cumulent sur trois ans.
Le bilan est-il vraiment gratuit à Montoir-de-Bretagne ?
Oui, l'étude reste entièrement gratuite et sans engagement à Montoir-de-Bretagne. Le financement vient de l'organisme partenaire qui rémunère la mise en relation : aucun honoraire ne vous est facturé, ni pour l'analyse ni pour les simulations PER.
Panorama des plafonds et dispositifs PER
| Dispositif | Plafond de déduction | Pour qui |
|---|---|---|
| PER salarié | 10 % des revenus (≤ 35 194 €) | Salariés, cadres |
| PER indépendant (TNS) | 10 % + 15 % au-delà du PASS | TNS, professions libérales |
| Plafond mutualisé couple | Cumul des deux conjoints | Foyers mariés / pacsés |
| Report plafond | 3 années antérieures | Tous |
| Sortie en capital | Possible à la retraite | Tous |
| Déblocage anticipé | Achat résidence principale | Tous |
PER individuel ou PER d'entreprise à Montoir-de-Bretagne ?
Le PER individuel s'ouvre librement et pilote votre propre épargne ; le PER d'entreprise collectif bénéficie de l'abondement employeur mais reste lié à votre contrat de travail. Beaucoup de foyers à Montoir-de-Bretagne combinent les deux.
| Critère | PER individuel | PER entreprise (PERO) |
|---|---|---|
| Ouverture | Libre, à tout moment | Via l'employeur |
| Abondement | Non | Oui, possible |
| Choix des supports | Large | Encadré par l'accord |
| Déduction fiscale | Oui, 10 % | Oui |
Comment se déroule le bilan ?
- Vous laissez vos coordonnées ci-dessus.
- Une conseillère vous rappelle sous 24h à Montoir-de-Bretagne.
- Analyse de vos droits et de votre plafond PER.
- Vous recevez une recommandation écrite, sans engagement.
En résumé
- Bilan retraite gratuit et sans engagement à Montoir-de-Bretagne.
- PER déductible jusqu'à 10 % des revenus professionnels.
- Rappel d'une conseillère sous 24h.
- Report des plafonds non utilisés sur 3 ans.
Infos pratiques — mairie de Montoir-de-Bretagne
Mairie - Montoir-de-Bretagne
- Adresse65 rue Jean-Jaurès, 44550 Montoir-de-Bretagne
- Téléphone02 40 45 45 00
- HorairesLun-Ven 08:30-12:00, 14:00-17:30
- Site officielhttps://www.montoirdebretagne.fr
Questions fréquentes sur le bilan retraite à Montoir-de-Bretagne
Le bilan retraite est-il payant ?
Quel est le plafond de déduction d'un PER ?
Peut-on récupérer son PER avant la retraite ?
PER ou assurance-vie pour préparer sa retraite ?
Un indépendant peut-il déduire davantage ?
Sous combien de temps suis-je rappelé à Montoir-de-Bretagne ?
Sources officielles : service-public.fr — PER · impots.gouv.fr · insee.fr