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Expert bilan retraite à Hauterives

Contenu suivi et actualisé par Corinne Morel, Conseillère en retraite et gestion de patrimoine — actualisé en octobre 2026

Un bilan retraite gratuit à Hauterives, nous vous aidons à faire le point sur vos droits et bâtir un PER adapté à vos revenus. Vos versements PER réduisent votre impôt dans la limite de 10 % de vos revenus professionnels, et un conseiller vous rappelle rapidement pour un premier échange, sans engagement.

  • Étude offerte, aucun frais
  • Économie d'impôt estimée précisément
  • Un conseiller dédié vous rappelle à Hauterives

★★★★★ 4.8/5 — 141 avis de clients accompagnés

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Votre interlocutrice

Corinne Morel, conseillère en retraite et gestion de patrimoine. Au premier rendez-vous, je vérifie vos revenus et votre plafond de déduction avant de proposer quoi que ce soit.

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100 %gratuit
10 %revenus déductibles
2019loi PACTE
24hrappel

Le Plan Épargne Retraite est encadré par la loi PACTE n° 2019-486 du 22 mai 2019 et les articles L224-1 et suivants du Code monétaire et financier. Le régime fiscal de déductibilité relève de l'article 163 quatervies du Code général des impôts.

Qu'est-ce qu'un bilan retraite à Hauterives ?

Un bilan retraite est un état chiffré de vos droits acquis et de votre revenu futur estimé. Réalisé gratuitement à Hauterives, il compare votre pension estimée à vos besoins, puis il chiffre l'effort d'épargne à placer sur un PER pour combler l'écart. Comptez environ 30 minutes pour un premier diagnostic.

Combien peut-on déduire de ses impôts avec un PER ?

Les versements sur un PER sont déductibles du revenu imposable dans la limite de 10 % des revenus professionnels nets, plafonnés à 8 fois le PASS. Pour un salarié imposé à 30 %, 5 000 € versés font baisser l'impôt de 1 500 € dès l'année du versement. Le plafond non utilisé des 3 dernières années est reportable.

Le bilan est-il vraiment gratuit à Hauterives ?

Oui, le bilan retraite est gratuit et sans engagement à Hauterives. L'étude est financée par l'organisme partenaire spécialisé qui rémunère la mise en relation : aucun honoraire ne vous est facturé, ni pour l'analyse ni pour les simulations PER.

Panorama des plafonds et dispositifs PER

DispositifPlafond de déductionPour qui
PER salarié10 % des revenus (≤ 35 194 €)Salariés, cadres
PER indépendant (TNS)10 % + 15 % au-delà du PASSTNS, professions libérales
Plafond mutualisé coupleCumul des deux conjointsFoyers mariés / pacsés
Report plafond3 années antérieuresTous
Sortie en capitalPossible à la retraiteTous
Déblocage anticipéAchat résidence principaleTous

PER individuel ou PER d'entreprise à Hauterives ?

Le PER individuel se souscrit librement et vous laisse piloter votre épargne ; le PER d'entreprise collectif bénéficie de l'abondement employeur mais reste lié à votre contrat de travail. Les deux se cumulent souvent.

CritèrePER individuelPER entreprise (PERO)
OuvertureLibre, à tout momentVia l'employeur
AbondementNonOui, possible
Choix des supportsLargeEncadré par l'accord
Déduction fiscaleOui, 10 %Oui

Comment se déroule le bilan ?

  1. Vous remplissez le formulaire ci-dessus.
  2. Une conseillère vous rappelle sous 24h à Hauterives.
  3. Analyse de vos droits et de votre plafond PER.
  4. Vous recevez une recommandation écrite, sans engagement.

En résumé

  • Bilan retraite gratuit et sans engagement à Hauterives.
  • PER déductible jusqu'à 10 % des revenus professionnels.
  • Rappel d'une conseillère sous 24h.
  • Report des plafonds non utilisés sur 3 ans.

Mairie de Hauterives

Mairie - Hauterives

  • Adresse10 place de la Mairie, 26390 Hauterives
  • Téléphone04 75 68 83 10
  • HorairesMar 09:00-12:00, 14:00-17:00 · Mer 09:00-12:00 · Jeu 09:00-12:00, 14:00-17:00 · Ven-Sam 09:00-12:00
  • Site officielhttps://www.mairie-hauterives.fr/

Vos questions sur le PER à Hauterives

Le bilan retraite est-il payant ?
Non. Le bilan retraite est 100 % gratuit et sans engagement à Hauterives ; il est financé par l'organisme partenaire, vous ne réglez aucun honoraire.
Quel est le plafond de déduction d'un PER ?
Le plafond est de 10 % des revenus professionnels nets, dans la limite de 8 PASS (article 163 quatervies du CGI). Les plafonds des 3 dernières années non utilisés sont reportables.
Peut-on récupérer son PER avant la retraite ?
Oui dans 6 cas prévus par l'article L224-4 du Code monétaire et financier, notamment l'achat de la résidence principale, l'invalidité ou la fin de droits au chômage.
PER ou assurance-vie pour préparer sa retraite ?
Le PER déduit les versements de l'impôt sur le revenu, contrairement à l'assurance-vie ; cette dernière reste plus souple pour retirer avant la retraite. Un bilan tranche selon votre tranche d'imposition.
Un indépendant peut-il déduire davantage ?
Oui. Un TNS bénéficie de 10 % du bénéfice imposable plus 15 % de la fraction comprise entre 1 et 8 PASS, un plafond supérieur à celui des salariés.
Sous combien de temps suis-je rappelé à Hauterives ?
Une conseillère vous rappelle sous 24h ouvrées après l'envoi du formulaire pour fixer votre bilan retraite à Hauterives.

Sources officielles : service-public.fr — PER · impots.gouv.fr · insee.fr

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